Vážení čtenáři, dovolte mi, abych se vám v krátkosti představil:
Jmenuji se Lubomír Balga a financím se „věnuji“ již více než 10 let, kdy jsem získal poměrně velmi zajímavé zkušenosti, nejen jako „klasický finanční poradce“, ale i jako drobný investor. Za svou velkou a nespornou výhodu považuji i to, že mám na základě svého VŠ studia vhled i do právní problematiky, zejména do spotřebitelského práva.
Zakládám si na tom, že se snažím jakoukoliv výzvu ze strany potenciálního klienta uchopit pokud možno, co nejkomplexněji, v čemuž mi pomáhá dostatek empatie a vlastních životních zkušeností (těch není nikdy dost), vzdělání a dále si zakládám i na tom, že se snažím potenciální klienty, i ty stávající, neustále vzdělávat a posouvat v oblasti finanční gramotnosti vpřed. Nejsem „lovec“, ale spíše „farmář“, který preferuje dlouhodobý vztah s klientem (především pokud je ze strany klienta zájem).
Mou doménou byly a jsou úvěry (hypotéky, klasické spotřebitelské úvěry, konsolidace, bankovní i nebankovní řešení) pro retail, ale mohu být nápomocen i v oblasti životního a neživotního pojištění, stavebního spoření. Vhled mám na základě dřívější praxe i do oblasti investic, mimo jiné jsem i já drobným investorem.
U životního pojištění se snažím klást důraz na to, aby pojistná ochrana korespondovala nejen se závazky, ale i s údaji v rámci IOLDP (Informativní Osobní List Důchodového Pojištění).
V rámci neživotního pojištění zastávám strategii maximální možné obchodní slevy a důraz na to, aby klient zbytečně nepřeplácel za věci, které nevyužije.
Služby na tomto webu jsou poskytovány prostřednictvím vázaného zástupce Lubomír Balga IČ: 76473635, zapsaného v registrech České národní banky, a to na účet Samostatného zprostředkovatele BEplan finanční plánování s.r.o., IČ: 05779944 zapsaného v registrech České národní banky.
Rozsah certifikací
- Služby v oblasti pojištění: Vázaný zástupce dle zákona 170/2018 Sb., o distribuci pojištění a zajištění.
- Služby v oblasti spotřebitelských úvěrů: Vázaný zástupce dle zákona 257/2016 Sb., o spotřebitelském úvěru.
- Vzdělání – VŠ Bezpečnostně právní, titul Bc.